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            重磅消息!中國結算修訂開戶規則:明確一層嵌套開戶要求 銀行理財可直投股票

            專題庫
            來源:21世紀經濟報道 2018-09-20 08:31:49 銀行理財開戶規則開戶股票 政策速遞

            核心提示對商業銀行理財產品開立證券賬戶的實質約束和申請開立中的便利化措施進行了安排,委外資金投資自此有了比較明確的說法。

              9月19日晚,中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“中國結算”)發布了修訂后的《特殊機構及產品證券賬戶業務指南》,且自即日起開始實施。

            重磅消息!中國結算修訂開戶規則:明確一層嵌套開戶要求 銀行理財可直投股票

              從內容上看,修訂后的業務指南對資管產品開戶要求按照近期的監管政策進行了全面調整,特別是對商業銀行理財產品開立證券賬戶的實質約束和申請開立中的便利化措施進行了安排,委外資金投資自此有了比較明確的說法。

              先看下修訂內容:

              1、根據《關于加強私募投資基金等產品賬戶管理有關事項的通知》,刪除原1.13 條,增加第1.11條、1.12條,并對各類資管產品開戶材料進行調整。

              2、根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》,刪除原第2.2.3-2.2.6條、第2.5.3-2.5.6條,在第二章第二、五、六、十、十一、十二節相應增加了產品再投一層產品開立證券賬戶時需要的申請材料。

              3、對證券賬戶自律管理承諾書進行修訂,統一了各類資管產品使用的證券賬戶自律管理承諾書。

              4、對于多數特殊機構及產品賬戶的業務辦理,要求優先通過中國結算證券賬戶在線業務平臺申請辦理。刪除了原指南第1.5條,并在各相關章節中增加【辦理方式】的具體要求。

              5、明確委托交易證券公司可以通過中國結算證券賬戶在線業務平臺,為多數特殊機構及產品申請辦理賬戶業務。刪除了第1.6條,并在各相關章節中增加【業務申請主體】的具體要求。

              6、修訂《證券賬戶開立申請表》。

              7、根據《關于符合條件的外籍人員開立A股證券賬戶有關事項的通知》,修訂了第2.19.1條、第2.19.2條、第2.19.3條、附錄20。

              8、修訂完善附錄24信息錄入規范。

              9、簡化商業銀行理財產品開立證券賬戶的用章流程,修訂了第1.9條。

              10、將原指南中的“營業執照注冊號”的措辭統一調整為 “新版營業執照中記載的統一社會信用代碼”。

              由以上標紅的表述內容不難看出,新的開戶規則觸及了目前市場上最為關心的幾點內容:

              一層嵌套開戶得到解決

              新規則明確了券商定向資管、基金專戶(包括子公司專戶)、私募基金、保險資管、信托產品、期貨資管六大類產品接受其他產品委托,在一層嵌套情況下開立證券賬戶所需要提供的資料。

              委托人有效身份證明文件復印件(需加蓋基金公司公章;委托人為機構的,還需加蓋機構公章)。委托人為依法設立的產品的,有效身份證明文件為相關監督管理機構對委托方產品出具的備案證明復印件(各類產品備案證明要求見附錄28),或委托產品合同等產品成立證明文件復印件(需加蓋委托方產品管理人公章)。

              分析:此前銀行理財有一部分委外需求,普遍委托券商資管或者是基金專戶做委外管理。但之前的委外管理過程中,中登要求,如果是一對一專戶或者是券商定向資管產品接受銀行資金需要出具銀行自有資金證明,從而基本堵塞了銀行理財委外一對一專戶或者定向資管的委外需求。

              在資管新規之前部分機構可以通過多層嵌套的形式繞道開戶,但資管新規之后,多層嵌套嚴重違反資管新規的要求,基本沒有機構敢于如此操作。

              而此項內容的修訂,意味著資管新規下一層嵌套被允許,銀行理財委外券商資管、基金專戶、私募基金等開立證券賬戶掃清了障礙。

              放寬銀行理財投資股票

              新規則統一了機構及資管產品證券賬戶自律管理承諾書。商業銀行方面,承諾書內容發生了較大改變。

            重磅消息!中國結算修訂開戶規則:明確一層嵌套開戶要求 銀行理財可直投股票

              修改前的承諾書:

            重磅消息!中國結算修訂開戶規則:明確一層嵌套開戶要求 銀行理財可直投股票

            重磅消息!中國結算修訂開戶規則:明確一層嵌套開戶要求 銀行理財可直投股票

              分析:最大的改變在于,商業銀行理財產品方面,證券賬戶投資范圍確定為:僅用于參與法律、法規及監管部門許可的投資范圍,資金投向符合法律、法規及監管部門的相關規定。

              對比之前“在貴公司開立的銀行理財產品證券賬戶僅限于參與證券交易所標準化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資”的表述,不難看出商業銀行理財投資范圍放寬,直接入市投資股票、上市基金等權益產品已基本沒有障礙。

              申請開戶流程更便利化

              新規則對于證券開戶的便利化程度也進行了特殊的安排,對于各類產品證券賬戶業務的辦理,要求優先使用中國結算證券賬戶在線業務平臺申請辦理。

              需要特別說明的是,銀行理財產品開立證券賬戶,對用章流程等進行了簡化,具體為:商業銀行及商業銀行理財產品開立證券賬戶,商業銀行授權其分支機構辦理證券賬戶業務的,如總行對其分支機構出具授權文件、明確分支機構可代替總行辦理哪些證券賬戶業務范圍后,相關業務申請材料所需加蓋的公司公章可由分支機構公章或總行部門業務章代替。

              此外,允許相關文件一次備案,備案后在相關文件沒有發生變更后無須重復提交。

              放寬外籍投資者開立A股賬戶

              新規則明確,符合《上市公司股權激勵管理辦法》 關于激勵對象規定且不具備A股市場證券投資資格的外籍投資者,可以委托上市公司赴相應市場柜臺申請開立相關市場的一個證券賬戶。

              申請材料需提供上市公司營業執照復印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復印件、法定代表人對經辦人的授權委托書(前述材料均需加蓋上市公司公章),以及經辦人有效身份證明文件及復印件。

            責任編輯:王超

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